Ihr Versicherungsmakler in Herford

Wir erstellen individuelle Lösungen für Ihre Absicherung.

Finanz- & Vorsorgeberatung | SERVICE 360°

Beratungswunsch

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Als Ihr Experte für Finanz- und Vorsorgethemen beraten wir Sie gern zu folgenden Themen.

Finanzprodukte Vorsorge Versicherungen

Beratungsbüro Joël | Objektiv

Arbeitsweise

Die 5 Schritte

Das Kennenlernen

Im Erstgespräch lernen wir uns kennen und besprechen den Bedarf und Wünsche. Weiter ermitteln wir Ihre Prioritäten und erstellen einen Ziel-Plan
Bei der Erstellung des Ziel-Plan werden persönliche Ziele / Wünsche festgehalten

Das Konzept

Wir erstellen eine Bestandsaufnahme. Hierzu werden alles Verträge in der Planung erfasst
Die Finanzplanung ist eine detaillierte Finanz- /Leistungsbilanz. Wir besprechen Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten

Das Erläutern

Erklärung des Konzeptes basierend auf den Grundlagen Ihrer Wünsche und Ziele

Die Umsetzung

Umsetzung der avisierten Ziele durch geeignete Lösungen. Bei der Finanzplanung steht ein Experten Netzwerk zur Seite.

Die Betreuung

Da die Finanzplanung und Vermögenssicherung stets auf aktuelle Grundlagen basiert sollte, setzen wir auf eine langfristige Partnerschaft.
Umfangreiche Servicepakete - sprechen Sie mich gerne an

Optimale Finanz- & Vorsorgelösungen

Als Ihr Versicherungsmakler aus Herford übernehme ich für Sie die Recherche und den Vergleich von Versicherungen. Seit über 20 Jahren berate ich objektiv und frei am Versicherungsmarkt. Mehr als 100 Versicherungsgesellschaften bieten jeweils optimale Versicherungslösungen und das zu besonders attraktiven Konditionen. Als Finanz-Experte aus Kreis Herford berate ich Sie gern digital und persönlich.

Beratungsbüro Joël | Effektiv

Büro

Über mich

Rafael Joël, Jahrgang 1971, verheiratet, 2 Kinder

Seit mehr als 25 Jahren bin ich in der Versicherungsbranche tätig. Meinen Anfang habe ich bei einem deutschen Versicherungsunternehmen gemacht. Nach 5 Jahren wechselte ich zu einem mittelständischen Versicherungsmakler, wo ich fast 10 Jahre Erfahrungen im Makleralltag sammeln konnte.
2008 war dann die Gründung von meinem Beratungsbüro Joël. Als unabhängiger Finanz- und Versicherungsmakler liegen meine Spezialgebiete in der Beratung von Altersvorsorge, Absicherung der Arbeitskraft bis zur privaten Krankenversicherung. Mein Fokus liegt hier auf der Beratung von privaten Haushalten.

Das ist mir wichtig