Individuelle Lösungen für Ihre Absicherung.
Finanz- & Vorsorgeberatung | SERVICE 360°
 
 
 
 
 
Als Ihr Experte für Finanz- und Vorsorgethemen beraten wir Sie gern zu folgenden Themen.
 
 
 
 
Beratungsbüro Joël | Objektiv
 
 

  
Vertragscheck
Welche Versicherung
benötigen Sie wirklich?
 

  
Rentenlückenschätzen
Wieviel Rente brauch ich?
Der DIA Renten-Rechner schafft Klarheit für die Zukunft.
 

Erste Schritte

 

 Kennenlernen

  • Im Erstgespräch lernen wir uns kennen und besprechen den Bedarf und Wünsche. Weiter ermitteln wir Ihre Prioritäten und erstellen einen Ziel-Plan
  • Bei der Erstellung des Ziel-Plan werden persönliche Ziele / Wünsche festgehalten

 Konzept

  • Wir erstellen eine Bestandsaufnahme. Hierzu werden alles Verträge in der Planung erfasst
  • Die Finanzplanung ist eine detaillierte Finanz- /Leistungsbilanz. Wir besprechen Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten

 Erläutern

  • Erklärung des Konzeptes basierend auf den Grundlagen Ihrer Wünsche und Ziele

 Umsetzung

  • Umsetzung der avisierten Ziele durch geeignete Lösungen. Bei der Finanzplanung steht ein Experten Netzwerk zur Seite.

 Betreuung

  • Da die Finanzplanung und Vermögenssicherung stets auf aktuelle Grundlagen basiert sollte, setzen wir auf eine langfristige Partnerschaft.
  • Umfangreiche Servicepakete - sprechen Sie mich gerne an

Optimale Finanz- & Vorsorgelösungen

 
Als Ihr Versicherungsmakler aus Herford übernehme ich für Sie die Recherche und den Vergleich von Versicherungen. Seit über 20 Jahren berate ich objektiv und frei am Versicherungsmarkt. Mehr als 100 Versicherungsgesellschaften bieten jeweils optimale Versicherungslösungen und das zu besonders attraktiven Konditionen. Als Finanz-Experte aus Kreis Herford berate ich Sie gern digital und persönlich.

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Büro

Über mich

Rafael Joël, Jahrgang 1971, verheiratet, 2 Kinder
Seit mehr als 25 Jahren bin ich in der Versicherungsbranche tätig. Meinen Anfang habe ich bei einem deutschen Versicherungsunternehmen (Debeka) gemacht. Nach 5 Jahren wechselte  ich zu einem mittelständischen Versicherungsmakler, wo ich fast 10 Jahre Erfahrungen im Makleralltag sammeln konnte. 
2008 war dann die Gründung von meinem Beratungsbüro Joël. Als unabhängiger Finanz- und Versicherungsmakler liegen meine Spezialgebiete in der Beratung von Absicherung der Arbeitskraft über die Altersvorsorge bis zur privaten Krankenversicherung. Mein Fokus liegt hier auf der Beratung von privaten Haushalten.
 

Das ist mir wichtig

  • Meine Familie
  • Persönliche und berufliche Weiterentwicklung
  • Ehrlichkeit, Zuverlässigkeit, faires- und ethisches Handeln
  • Qualifikationen

Beratungsphilosophie

Ich berate meine Mandanten fair, partnerschaftlich und auf Augenhöhe, genauso wie ich selbst gerne beraten werden möchte.

Beratungswege

 Telefon

 Onlineberatung

 vor Ort (nach Absprache)

 Termin online buchen

Kooperationspartner 


5.0
5
96

Wie immer sehr angenehme Umsetzung meiner Wünsche. mehr ]

Paul-Heinrich G. am 01.09.2022

 

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