Servicekonzept
 
 

Als Beratungsbüro für Vorsorge und Finanzen haben wir den Anspruch, unseren Kunden einen lebensbegleitenden Service zu bieten.

Sehen Sie uns als Partner, der Sie in allen Lebensabschnitten und Situationen unterstützt und berät.

Wir bieten Ihnen nicht nur Produkte und Dienstleistungen, sondern auch Lösungen, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse und Wünsche zugeschnitten sind.

 
Beratungsbüro Joël | Herford
 

Warum Servicekonzepte?


Problem der Finanzbranche

Die Versicherungsbranche mit Ihrem negativen Image!

Kennen Sie diese Aussagen?

  • Ein Versicherungsvertreter kommt immer nur dann, um einen "neuen Vertrag" abzuschließen
  • Versicherungsverträge sind schwer zu verstehen (Bedingungen, Tarife, Klauseln usw.)
  • zahlen im Schadensfall eh nicht
  • keiner bietet einen guten Service

Warum ist das so?

 Jeder weiß ja, dass der Versicherungsvertreter oder Versicherungsmakler für seine Vertragsabschlüsse eine Provision von den Versicherungsgesellschaften bekommt.

Aber was ist nach einem Vertragsabschluss?
Von den Gesellschaften werden im Weiteren eine sogenannte Betreuungs- oder Bestandsprovision vergüte. Doch der Aufwand für einen guten Service ist aus betriebswirtschaftlichen Gründen nicht möglich.

Resultierend daraus ergeben sich nur zwei Möglichkeiten:

1. Der Versicherungsmakler kümmert sich vorwiegend nur um Neukunden & Vertragsabschlüsse (er muss Geld verdienen). Dadurch ist für optimale Betreuung kaum Zeit.

oder

2. Bestandskunden müssen in hoher Zahl aufgebaut werden, um das Büro betriebswirtschaftlich darstellen zu können. Ergo: Je mehr Bestandskunden - desto weniger Zeit für Betreuung!

Was ist die Konsequenz?

Früher oder später stellt sich beim Kunden eine große Unzufriedenheit ein, er orientiert sich um und der Kreislauf des "NEU-Verkaufs" startet erneut.


Servicekonzepte im Überblick


Basis

Beratung

 Erstberatung

 Betreuung aller von uns vermittelten Finanz- und Versicherungsverträge

Komfort

Beratung

 Erstberatung

 Betreuung aller von uns vermittelten Finanz- und Versicherungsverträge

Betreuung

 Jahresgespräch
 regelmäßige Überprüfung Ihrer Altersvorsorge
 Betreuung aller vorhandenen Finanz- und Versicherungsverträge
 Premium Schadenfallbearbeitung
 Online Kundenportal mit digitalem Finanz- und Versicherungsordner inkl. App
 Zugang zu Kooperationspartnern

Premium

Beratung

 Erstberatung

 Betreuung aller von uns vermittelten Finanz- und Versicherungsverträge

Betreuung

 Jahresgespräch
 regelmäßige Überprüfung Ihrer Altersvorsorge
 Betreuung aller vorhandenen Finanz- und Versicherungsverträge
 Premium Schadenfallbearbeitung
 Online Kundenportal mit digitalem Finanz- und Versicherungsordner inkl. App
 Zugang zu Kooperationspartnern

 

Exklusive Leistungen

 anwaltliche telefonische Erstberatung
 professioneller Leistungsservice
 medizinischer Exklusivservice
 persönliche Notfallplanung
 Unterlagenaufbereitung zur Steuererklärung
 Privatsekretariat

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